Trust Nomination

Did you..?

How does Public Mutual Trust Nomination work?
Public Mutual Trust Nomination Service is a declaration of Trust by a Unitholder/Settlor on his/her unit trust investments which is to be distributed to the named beneficiaries upon the Unitholder/Settlor's demise. The Unitholder/Settlor declares himself/herself as Main Trustee for the beneficiaries and upon his/her demise, PB Trustee Services Berhad (PBTSB) assumes the role of Substitute Trustee to carry out the distribution instruction of the Trust Fund.

Benefits Of Trust Nomination

• Minimum legal formalities and fast distribution of your investments to the beneficiaries without having to go through the lengthy process of Probate or Letter of Administration.
• You can name up to 5 beneficiaries for your unit trust investments.
• Ensure your hard earned investments are passed on to your loved ones.

How do I make a nomination?
Submit completed Trust Nomination Service Application Form with photocopies of Unitholder/Settlor's NRIC and beneficiary's NRIC/Birth Certificate together with the bank-in-slip for payment into PB Trustee Services Berhad's PBB Account No. 3090-33-6027.

Trust Nomination set up fees RM80.00 (per Trust Nomination) + Stamp Duty RM10.00 (payable to PB Trustee Services Berhad). Hence, the total is RM90.00.

About PB Trustee Services Berhad
PB Trustee Services Berhad (PBTSB) is registered as a Trust Company and incorporated on 24 August 1968. It is a member of the Public Bank Group and provides a wide range of Trust Services for Corporate as well as Retail clients. PBTSB is fully committed to providing professional and competent Trustee services to all its Clients.

Please contact us for more information
For further information, please contact your Servicing Unit Trust Consultant.

By:

Norreha Abu Said

UTC P.Mutual



Source: Publicmutual.com

Kenapa Perlu Menyimpan

YANG MANAKAH SIKAP KITA DIDALAM MENYIMPAN?
BELANJA DULU SIMPAN KEMUDIAN

ATAU

SIMPAN DULU BELANJA KEMUDIAN

 

Setiap orang mempunyai matlamat penting ingin mencapai kebebasan kewangan yang lebih awal.

1) Susut Nilai

- Sedarkah kita bahawa wang kita semakin susut nilai setiap hari/bulan/tahun ?

- Samakah nilai RM50 sekarang jika dibandingkan dengan 2 tahun yg lepas ?

- Agaknya berapa nilai RM50 bila 10 tahun akan datang atau bila bersara nanti ?

- Harga barangan yg sentiasa naik menyebabkan nilai wang kita semakin susut setiap tahun.

- Keperluan keluarga menyebabkan kita memerlukan wang setiap masa.

2) Banyak cara untuk menyimpan; Saving Acct Bank, Fixed Deposit Bank, ASN, ASB, Unit Amanah, dalam almari, dll.



“Pelaburan yang bijak boleh menjadikan anda sangat kaya sekiranya anda tidak tergesa-gesa.” – Warren Buffet

MENYIMPAN MELALUI UNIT AMANAH.

1.       Apakah Unit Amanah ?

Ianya adalah satu jenis skim pelaburan kolektif yang membolehkan para pelabur yang mempunyai objektif pelaburan yang sama untuk mengumpulkan wang bersama-sama bagi dilabur oleh pengurus dana professional dalam satu portfolio sekuriti.

Konsepnya sama seperti ASN dimana wang di labur  ke atas harga unit yg dibeli. Ada dividen, ada penurunan & ada kenaikan harga. Namun risiko yang rendah.

2.       Kenapa Unit Amanah ?

Unit Amanah sebenarnya memberikan pulangan yang lebih berbanding simpanan yang lain. Jika dilihat di dalam propektus, ianya boleh mencecah > 15 % untuk jangka waktu tertentu.

-          Kepelbagaian pelaburan bagi minimumkan risiko

-          Pertumbuhan modal sebagai pulangan pelaburan

-          Pendedahan pelaburan kelas2kelas asset

-          Membenarkan membeli dan menjual pelaburan dengan senang dalam tempoh yang  

           pendek.

-          Hanya RM1000 sebagai pemulaan

-          Dikawalselia oleh Suruhanjaya Sekuriti

-          Member peluang melabur semula pendapatan utk mengumpul kekayaan

3.       Simpanan Melalui Unit Amanah

Ada 2 cara :

A.    Tunai (Cash) - Wang akan di laburkan dalam Unit Amanah

       ·         Keuntungan yg tinggi berbanding dividen simpanan lain

Kebaikan :

i)    Wang tunai akan sentiasa bertambah

Keburukan :

i)    Jika menyimpan untuk short term, target sukar untuk dicapai

ii)   Sesetengah orang tidak mampu untuk menyimpan secara tunai setiap bulan, setiap 3 bulan atau setiap tahun.

B.   Melalui pengeluaran KWSP (KWSP) – Pelaburan diurusniagakan terus dari Akaun 1  KWSP anda.

       ·    Dividen KWSP yg hanya sekitar 4%~5% setiap tahun tidak boleh mengatasi keuntungan Unit Amanah 10%~20%

Kebaikan :

i.    Tidak melibatkan wang tunai kerana wang tunai selalunya diperlukan untuk urusan seharian.

ii.   Mampu untuk semua penyimpan (tertakluk kepada jadual KWSP)

iii.  Melaburkan wang KWSP anda dalam produk unit amanah memberikan anda peluang memperolehi potensi pulangan yang lebih tinggi (pada tahap risiko yang boleh di terima) dalam jangka masa panjang; justeru memberikan anda potensi mengumpulkan dana yang lebih banyak untuk tujuan persaraan.

4.       Apa yg berlaku jika mencecah target 10%~20%

 Wang akan di masukkan semula ke KWSP sekiranya anda menjual semula ke  Unit  Amanah. Jumlah didalam akaun KWSP anda akan bertambah dengan pertambahan dividen tadi.

5.       Berapa banyak wang KWSP dikeluarkan ?

Hanya sejumlah tertentu dimana skim ini membenarkan ahli-ahli KWSP untuk melabur 20% sahaja daripada baki yang melebihi simpanan asas yang diperlukan dalam Akaun 1.

*Sebenarnya anda akan mendapat 2 keuntungan setahun ; dari dividen KWSP dan keuntungan Unit Amanah. Total = duit KWSP bertambah.

Anda hanya boleh dibenarkan menambah pengeluaran berkala setiap 3 bulan selepas pengeluaran pertama, dengan syarat anda layak dibawah skim ini.

6.       Berapakah charge yg dikenakan ?

Setiap pengeluaran KWSP dikenakan charge 3%. Charge ditolak dari KWSP.

Contoh :

Pengeluaran RM10,000.00

RM10,000 – (10,000/(1+3%)) = RM291.26, pelaburan ke Unit Amanah RM9708.74

7.       Adakah agen akan mengambil duit KWSP anda ?

Tidak.  Agen tidak akan dapat sama sekali duit KWSP kerana pelaburan diurusniagakan terus dari Akaun 1 KWSP anda. Hanya beberapa dokumen perlu di isi, tandatangan & cap jari untuk keselamatan.

8.       Adakah ianya selamat ?

Ya kerana dikawalselia  oleh Suruhanjaya Sekuriti untuk melindungi kepentingan para pelabur.

Segala pelaburan akan dinasihati oleh perunding Unit Amanah supaya pelaburan dilakukan keatas dana dijangka membuat keuntungan.

By:

Norreha Abu Said

Unit Trust Consultant

019-3149737

Source: PM